赚钱是人人都想干的事儿，“一本万利”也是许多人都做过的美梦。

正是抓住了这个普遍心理，贩卖赚大钱谎言的人才会有机可乘。

2019年5月，张女士免费加入了一个股票交流群，这个群最吸引人的是，群里有几位老师，号称投资大神，跟着他们可以赚大钱。

一开始，张女士对所谓的“大神”还是抱着将信将疑的态度，毕竟，说自己是“大神”的人未必是真的“大神”。

渐渐地，张女士发现群里的老师特别专业，经验很丰富，有几只他们推荐的股票涨得特别好。

更重要的是，群里有很多群友都不时截图证明，说跟着老师自己赚了不少钱。

而且，老师们还很“无私”，无论学员赚了多少钱，他们都不会收取一分钱的抽成。

张女士总算相信这个群的真实性和有效性了，她开始跟着老师的指导买股票。

群里的老师的确不负张女士所望，张女士跟着他们买进的股票都长势良好。

一段时间后，老师诚恳地给张女士推荐了新的投资方向。

张女士出于对老师的信任，投了30万。

而这次投资，却让张女士血本无归。

为什么一直靠谱的老师突然变得如此离谱，这中间到底出了什么问题？

一、投资“黑洞”让人血本无归
张女士的投资态度非常审慎，并非冲动投资者。

她对老师的信任是有充分依据的。

首先，老师推荐的股票的确涨势很好；其次，群里的群友绝大多数都赚了大钱；最后，老师给她推荐的股票也赚了钱。

所以，当老师跟她说“股票的涨势没有比特币好啊，你应该把投资方向转到炒数字货币方面，这样才能赚更多的钱”时，张女士稍加思量就把自己的绝大部分积蓄都投到了一个平台购买数字货币。

投进去没多久，群里的老师对张女士的态度就180度大转弯，爱答不理，全然没有之前的热心和热情。

又过了一月，整整三十万元就赔得血本无归。

张女士心急如焚，走投无路，只能报警。

报了警后张女士才发现，她不是唯一一个“倒霉”的人，而且她亏掉的金额还不算大。

全国有很多的投资者都在这个平台进行过投资，金额多的有大几百万元，金额少的也有几十万元。

这些钱，都是很多人大部分的积蓄，亏掉后整个人生都发生了巨变。

有的公司倒闭了，有的妻离子散了。

可见，这个平台害人不浅。

接到了多人报警后，警方开始对相关的群和这个投资平台进行侦查，慢慢拨开了投资“黑洞”的真实面目。

这个群并非随随便便就可进入的，要经过一个繁琐的验资环节。

群主规定，进群者的现金数额必须高于20万元，换句话说，如果你的现金流低于20万，你连进群的资格都没有。

在申请进群者眼里，这个群是“高大上”的，有一个投资大神带着一帮有钱人跟庄家博弈。

每个群有一百多人，经过警方调查，真正的投资者只占10%，其余的人都是“投资大神”的同伙。

“投资大神”负责在线授课，90%的同伙负责晒赚钱的截图，呼应“投资大神”的观点，给“投资大神”点赞。

当获取10%的投资者信任后，“投资大神”就会进行“洗脑工程”，这是他们的最终目的。

他们会通过种种投资知识和经验告诉投资者，投股票不赚钱，投数字货币才赚钱。

这个从进群到灌输“数字货币投资理念”的过程，被“投资大神”称为“养猪”。

他们费尽心力就是想把猪“养肥”。

投资者大部分是第一次接触数字货币的概念，不会立即接受数字货币投资。

投资大神不收一分钱讲课费的“倾囊相授”，在群里讲各种数字货币投资的课程，群里90%的同伙更是热情百倍地回应和支持“投资大神”的观点。

也有较少量的投资者在群里提出怀疑，“投资大神”便会把这些人踢出群去，他们不容许群里有丝毫杂音。

真可谓是，不把猪“养肥”，誓不罢休。

什么样的猪才算“肥”呢？就是养到对投资大神深信不疑，对投资大神推出的数字货币交易平台也深信不疑的程度。

当“猪”养到这一步，他们就开始“杀猪”了。

愿意进行数字货币投资的人会进行模拟盘训练，这个训练不投入任何真金白银，所有步骤都是虚拟的。

在这个模拟盘中，投资者一晚上可以盈利20%至30%。

看着这样的赚钱速度，想让人不心动都难。

过了模拟盘就是实盘投资了。

到了这个阶段的投资者，基本上都会在投资大神推荐的数字货币交易平台上进行真金白银的投入。

这个所谓的数字货币交易平台其实是一个封闭盘，根本没有和市场接轨。

投进去的钱通通没有流入市场，而是流入了“投资大神”的腰包里。

也就是说，那个网站是他们自己开发的，投资者把钱投进去，他们把网站一关闭，所有的钱就被他们通通收入囊中。

投资者被骗后都没发现，他们是被设计诈骗了，还以为自己只是投资不当，投资失败。

再找老师交谈，老师已经不是起初那副温和可亲的嘴脸，他会毫不客气地说你笨，说你什么也没学会。

有些投资者害怕“投资大神”抛弃他们，自己就会失去了“良师”，断了财路，甚至会跟生气的老师写检查，继续追加投资，展示自己的“学习成果”。

更惨的是，投资者不停的投不停的亏，最后拿不出一分钱了，还要被老师以“不听话”为借口，直接踢出群聊。

这个数字货币交易平台被许多投资者倾注了发财致富的梦想，并且成功地把美梦变成了噩梦。

二、诈骗组织远藏海外
“同是天涯沦落人，相逢何必曾相识”。

越来越多的数字货币交易平台的受害者在网上发帖，找到了很多同病相怜的人，大家组建了一个群，这个群的人数一天比一天多，这就意味着被骗的人也一天比一天多。

综合信息才发现，大家虽然跟随“投资大神”了一段时间，但大家都对投资大神的身份一无所知，甚至不知道他们是男是女。

原来，这些投资大神在有意掩饰自己的身份。他们用假名注册，并且，他们的服务器架设在遥远的菲律宾。

2019年，警方前往菲律宾开展侦查工作。

异国他乡，中国警方没有执法权，不能配枪，侦查工作举步维艰。

正在摸不着头绪的时候，中国警方接到了一封举报信。

这封信的举报人名叫王强，他举报的正是一个菲律宾的诈骗集团，根据信中的描述，这个集团跟数字平台交易的诈骗集团非常相似。

而王强，正深陷诈骗集团之中，不得不为其工作。

王强是2019年通过网络招聘进入上海某贸易有限公司的，当时这家公司招聘的是海外工作人员。

王强顺利地通过面试，找到了一份海外的工作。

还没来得及高兴便发现，这家公司的工作性质是彻彻底底的诈骗，而他，也被这家公司控制，如果不为其工作，就会遭受人身威胁。

这家位于上海的公司规模不大，人员需求倒是挺多，而且招聘不间断，一年到头都需要新人加入。

但无论他招多少人，这家公司的工作人员都寥寥无几。

那么他招来的人都去哪里了呢？

原来，这个公司就是个空壳。他们招聘大量人员就是为了给境外的诈骗窝点提供帮手。

把人员招聘进公司后，公司就会对其提出一些根本完不成的工作指标，当指标完成期限截止，完成不了的人就要被辞退。

公司招聘的都是刚毕业的大学生，找个工作不容易，谁愿意被辞退。

于是，公司就会提出，“我们可以给你提供一个海外的工作机会，到菲律宾去，工资是这里的三、四倍，吃住行全包。”

如此“美差”，解了求职者的燃眉之急，谁会不愿意？

于是，这些新员工就会在公司的安排下到菲律宾从事“高薪”工作。

这份工作怎么样，一下飞机便知。

王强说，一下飞机，他就被没收了护照和身份证。

工作的第一天，公司要求每个人都取一个英文名或者绰号。所以，即便是朝夕相处的同事，都鲜有知道对方的真实姓名的。

公司由若干个小组构成，公司规定，小组之间不能互相来往。

不仅如此，公司还不允许员工私自行动，大家都是集中住宿、集中上班。

每天的工作内容，就是拿着公司派发的十几部手机“一人分饰多角”。

有的角色负责不停地邀请投资者加入群聊，有的角色负责扮演资深股民，有的角色负责扮演老师。

如此明目张胆，只要员工进去个三、五天，就会知道自己的工作就是电信诈骗。

三、幕后黑手终落法网
这是一个目标明确，行动缜密的诈骗团伙。

他们的诈骗目标是中国大陆想通过投资发财的人，他们的做法就是通过业务员引流，由“投资大神”荐股和“洗脑”，“养猪”成功后，让人把钱投资到他们自己设计的数字货币交易平台中。

王强在发现这个海外公司原来是个诈骗团伙之后，提出了辞职，却被对方言辞威胁。

对方说：“你是公司招聘来的，你要想走的话，你得把公司在你身上花的钱赔了。”

王强一问赔偿金额，就知道是他支付不起的天价。

如果强行离开呢？对方便会对他进行人身安全的威胁。

幸好，王强跟中国警方取得了联系。

警方请他秘密配合调查，在保证安全的前提下，给警方发回一些诈骗窝点的情况和资料。

没过多久，王强再次报警，说自己的人身安全受到了威胁。

原来，王强在公司内积极地说服一批业务员，跟他一起逃跑回国，不要再进行诈骗了。

他已经说服了五个人跟他一起走，在他尝试说服第六个人的时候，那个人向组长出卖了他。

诈骗团伙立刻对王强进行封杀。

警觉的王强得知自己被封杀，只有豁出去了采取行动，当天晚上便和其他五个人逃出公司。

他们六人前面跑，诈骗团伙后面追。

在王强一行人就要再次落入诈骗团伙手中时，中国警方接应了他们。

王强终于逃脱了诈骗团伙，被中国警方秘密转移并保护了起来。

根据王强提供的信息。2019年12月15日，又一轮正式盘要上线了，这就意外着有一批被害人即将产生。

中国警方决定，坚决避免又一批被害人的财产损失，展开收网行动。

警方已经秘密观察诈骗团伙一段时间，摸清了他们的上班和生活规律。

他们的公司在一幢大楼的二至四层，上班时间是上午9:00至晚上23:00，由公司派出的七八辆面包车统一接送往返于居住地和公司之间。

2019年12月19日，中国和菲律宾警方联合开展了抓捕行动。

窝点的人员被一举抓获，警方发现，这个占了三层楼的窝点摆了千台电脑，电脑屏幕上要么是虚拟数字货币交易平台，要么是股票交易涨幅曲线。

电脑上还有一个业务员同时跟很多个被害人同时聊天的界面。

发给员工人手十几部的手机也在窝点统一保管，共有七千多部。

每部手机都装好了自动运行程序，这个程序会自动注册社交账号，自动添加好友。他们不肯错过任何一个实施诈骗的机会。

更令人震惊的是，这个窝点的涉案金额高达十亿元。

这次抓捕行动虽然圆满成功，但并不意味着这起案件的结束。

被抓的342人基本都是底层业务员，而这个诈骗团伙的幕后黑手依然逍遥法外。等到风波过去，他还是可以卷土重来，诈骗投资者的血汗钱。

警方绝不就此罢休，他们紧锣密鼓地梳理整个诈骗链条的组织架构和人员的构成，想要揪出幕后头目，却在现场的物证中发现了一张工资单，工资单上的几个人名引起了警方的注意。

这张工资单上几乎所有人用的都是假名，却有五个真名在工资单上赫然醒目。

警方立刻对名单上的人进行调查，确定了一个叫作梅宽的人。

这个人于2019年年底回国，一直躲在他的老家江西九江，警方在那里抓捕了他。

他对自己的犯罪行为供认不讳。

他就是这个虚假数字货币交易平台的设计者，这个诈骗团伙的50多个平台都是由他搭建，分属各个诈骗团队使用。

他还告诉警方，工资单中用真名的几个人，都是诈骗团伙的中高层，其中李某是公司财务，他的确不知道幕后的始作俑者是谁，但肯定不是工资单上的人。

警方又抓捕并审问公司财务李某，在抓捕他之前，警方就通过社会关系调查发现，李某的同学黄某，目前在菲律宾做生意。

经李某交代，黄某就是这个诈骗团伙的幕后主使。

他表面上是个光鲜亮丽的企业家，实际上就是诈骗团伙的金主。

黄某早年在国内从事投资工作，把投资者的心理摸得一清二楚。

2017年国家对交易所乱象进行整顿，他在国内的投资难以为继，便带领团队转战菲律宾，开始了诈骗行当。

整个窝点被端后，黄某知道东窗事发，他在菲律宾也坐不住了，打算悄悄回国来找关系把事情摆平。

2020年1月，黄某搭上了回国的班机，他以为一切都还有回旋的余地。但是，他连飞机都没下，警方就在他的座位上将他抓获。

至此，案件告破，但警钟长鸣。

擦亮双眼，合理投资，莫让自己的血汗钱落入骗子的圈套。